久しぶりに電話でのファンド選び

以前はさほど気になりませんでしたけど
こんなに難しかったかな。。

最近はＺＯＯＭかスカイプで行いますから
これらがいかに便利か！

再確認できました

 

さて今から資産づくりを行いたい方は
何かしらの参考になりますでしょうか

この度のようなケースは
最近増えていますよ

２０代女性

最近の若い方は
よく考えていらっしゃるというか
ご自身で勉強されています

毎月３万円貯めたいようで

かつ

クレジットカードを使って
投信を始めたいので楽天証券に決定

そしてお友達にも聞いて
いくつか候補をしぼっておられました

その考え方のベースは
アメリカを軸に買いたいと

ほんと最近はこの手の
お考えが増えましたよ

ですけども１つに絞るリスクを鑑み

全世界と米国と２つのファンドに
分けることに

それを１万５千円づつ？！
にする予定が
１万円づつの合計２万円にすると

というのも

全世界と米国とに分けたとしても
ほとんどの全世界株式は

米国が６割近く入っていますから

分けたところで大半は
米国を買っていると同じですものね

ですのでもう少し座学後

趣の違うファンドを
１万円購入することになりました

 

そしてこの電話

お互いがＰＣを操作しながら
スマホはスピーカーで話していまして

彼女の横にはお母さまが
いらっしゃいます

そのお母さまが
『毎月３万円も大丈夫？』

金額が大きいのではないかと
心配されていらっしゃいます

彼女の回答ではじめて
わかりましたが

彼女はすでに貯まっている預貯金を
投信に移動させたいようで

その預貯金はまとめて投信を購入せず
毎月３万円づつ

年間３６万円を
移動させたいようです

ちなみにこの３６万円の根拠は
つみたてＮＩＳＡの枠ですね

 

つまりは毎月
預貯金をされていて

それがある程度貯まったので

それを投信に移動させながら
毎月の預貯金は継続

緊急資金の預貯金を確保しながら
貯まった資金は

リスクを最も重視しながら
殖やすわけですね

よくご自身で考えられました

あっぱれです

コロナ禍でマーケットは絶好調ですけど
いつかは落ちまくる時が来ます

どうぞリスク先行で
お考え下さい

ではまたです