人生100年時代と言われる昨今、お客様ご自身が大切なおかねのことをしっかりと知り、コントロールしていくことが大切です。株式会社TSUGIは、時代の変化に伴って「つみたてNISA」「iDeCo」といった投資信託の活用についてお伝えし、お客様ご自身で投資信託を管理するための勉強会や講座をおこなっています。
サービス内容 Service
TSUGIの強み
次に備える
次＝未来に備える、そのベストな手法をご提案するのが当社の使命です。TSUGIという社名にも込められた、当社の想いです。
Without a barrier／垣根なく
将来の資金準備のために国の制度・民間の商品(生命保険／投信等)、金融の垣根をとりはらい課題解決に取り組みます。
出口戦略
保険を含む金融商品は【終わり方＝取り崩し方】の違いにより結果に大きく影響を及ぼします。そのお客様にもっとも適した方法を探し課題解決に取り組みます。
投資信託の自己管理講座
つみたてNISA ／ iDeCo(イデコ)
正しい判断を“ご自身で”していただくために
人生100年時代と言われる昨今、お客様ご自身が大切なおかねのことをしっかりと知り、コントロールしていくことが大切です。
株式会社TSUGIは、時代の変化に伴って「つみたてNISA」「iDeCo」といった投資信託の活用についてお伝えし、お客様ご自身で投資信託を管理するための勉強会や講座をおこなっています。
自己管理までの流れ
- 自己管理講座を受講
- ネット証券を開設
- つみたてNISA／iDeCo等、必要であれば申込
- 具体的な商品(ファンド)選択
- 毎月決まった口座(クレジットカード)からつみたて開始
あとはほったらかし！
1年に1回ほどチェックするだけです
サービス詳細
01.老後資金／教育資金を準備する
人生100年時代を見据え、人生のゴール(晩年)から逆算。
出来るだけ安全に資産を増やすことを最優先に考えます。またご家族の働き手(収入をもたらす方)に万一が起こった際、遺されたご家族の資産形成も考えます。
老後資金／教育資金を準備するおすすめの商品一例
つみたて
NISA
NISA
イデコ
(個人型確定
拠出年金)
(個人型確定
拠出年金)
投資信託
変額保険
ドル建て保険
02.万一に備える
ご家族の働き手(収入をもたらす方)の万一に備えます。
国の制度である遺族年金を土台に不足額、不足期間を考えます。
万一に備えるおすすめの商品一例
収入保障保険
定期保険
終身保険
03.けが／病気に備える
日本の医療制度は充実しております。
年齢による自己負担割合、高額療養費制度、傷病手当金(健康保険)等を加味して考えます。
また人生100年時代には介護、認知への備えも考慮が必要となります。
けが／病気に備えるおすすめの商品一例
医療保険
がん保険
三大疾病保険
介護・認知
保険
保険
01.事業保障
経営者に万一が起こった場合に、従業員・取引先・金融機関等への影響を最小限にとどめるための対策です。また後継者の債務返済、運転資金確保にもつながります。
事業保障におすすめの商品一例
定期保険
逓増定期保険
終身保険
経営
セーフティ
共済※
セーフティ
共済※
※経営セーフティ共済とは取引先の倒産に備える共済です。
02.役員退職金
退職金には生前退職金と死亡退職金の２つの考え方がございます。
ご勇退の際には功労に基づき、また経営者に万一が起こった際にはご遺族の生活保障と相続対対策、２つの考え方に合わせた対策です。
役員退職金におすすめの商品一例
小規模企業
共済
共済
終身保険
長期定期保険
03.福利厚生
少子高齢化が進む昨今、人手不足が企業の存続にかかわっております。従業員が貴社で働くことの満足度向上、安心して働ける環境の整備が重要視されています。定着率向上のための対策です。
福利厚生におすすめの商品一例
中小企業
退職金共済
退職金共済
養老保険
医療保険
総合福祉団体
定期保険
定期保険