時代が変わったな～と思うことは
さまざまな事で時折感じますが

５０代の奥さま

娘さまにお子さまが授かりまして
お孫さま誕生です

 

どちらかと言えば
時間を要されまして

待ちに待った感じですね

そのためか

そのお孫さまのために毎月いくらか
貯めてあげたいようで

そのおかねはお子さまに隠さず

お子さまの口座へ差し上げる

『何か良い商品無いの？』
のご相談です

 

この手のご相談

以前なら学資保険でしたね

ですがそれは遠い過去になりまして

現在では商品だけで考える時代では
なくなりました

 

奥さまは５０代

お孫さまの学資金準備が
目的ですので

時間にすれば今から
約１５年以降の資金準備

 

そうなると怒られてしまいますけど
ご年齢のことが・・・

人生１００年時代ですのでそんなコトは
心配しなくて良いかもしれませんが

長期間しばってしまう
何かにしてしまうと

意味のないリスクになってしまう

 

途中でやめることになってしまうと
元本が減ったり

何かしらのリスクが生じるなら

それに見合うメリットが必要なのですが

現在そんなモノはありませんね

 

このご年齢でいらして
ご自身のための貯蓄ではありませんので

最重要事項は《強制力がほぼ無い》です

多少の強制力が無ければ
ただの預貯金になってしまいますので

それでは意味がありません

 

結果的にはつみたてＮＩＳＡに
なったのですけど

その理由は殖やしたいニーズはもちろん

大きな理由は自由度ですね

 

投信の場合

毎月の積立額はいつでも変更出来て

途中でストップすることもでき

かついつでも元に戻せる

さらに積み立てたい商品(ファンド)も
いつでも変更可能ですので

この手のご相談には
もってこいのツールです

 

あとは１年に１回ぐらい
確認するぐらいで

ご不安になったら
お問い合わせくださいませ

 

ただここまで来るのに

口座開設等々
時間がかかってしまう…

が

そこを辛抱されれば
不要なコスト要らずの

高リターンが望めますね

ではまたです