お客さまの
４０代経営者さんからお電話です

滅多にお電話いただきませんからね
何事かと思ってしまう・・・

内容はイデコでした

取引先金融機関から
ずーっと勧められているらしい

この方は基本的に
わからないモノへは
手を出したくない方で

それが少額であれ
イヤなようです

ただおつきあいもあって
さすがに逃げれなくなり

ちょっと教えてくれ！とのこと

おおまかに
イデコ自体のご説明をしましたらね

その金融機関が取り扱っている
商品ラインナップをラインしてこられた

これがいまひとつで。。
ここから買わねばならんのか。。

ぐらいの内容でした

とはいっても
買うことは決まっていますから

すべて精査しているわけです

そこでなんとなく選択時に
『良さそうかも？！』

と思ってしまいがちなコトを１つ

 

その金融機関が
これ推しているのかも？と思われる

👇👇👇
ハッピーエイジングシリーズ

ｂｙ
ＳＯＭＰＯアセットマネジメント

イデコ対象商品でもあり
つみたてＮＩＳＡ対象商品でもある

なんだか良さそうなイメージが
湧いてしまいますね

バランス型ですから

いくつかの資産クラスが
一定の割合で組み込んである

ハッピーエイジング２０を見ると

👇👇👇

シリーズ内ではリスクが高く
株式比率は９０％を占める

それはそれで
問題ないと思うのですが

株式９０％の中で
日本が５２％も占めている

👇👇👇

『バランス型で
リスクをとっているタイプ』

と言われても
半分以上が国内株式。。

それバランスとっています？
と感じてしまうのだが

しかもその銘柄は
どこを探しても出てこないし。。

 

過去の実績は
ここ１０年だけ見れば６．６６％

イイじゃないですか

でもこれとほぼ同じ
カテゴリーで調べると

過去１０年の平均は
７．４９％

負けているからダメとは
思いませんけど

バランス型のイメージが
先行している気がします

この度の候補からは
外れそうですね

 

何においてもそうでしょうが
イメージだけでの判断は
避けておきたい

それが数字で判断できるモノであれば
なおさらです

さてもう少し他の商品も
調べてみましょう

どうぞご注意ください

ではまたです

 

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