以前よりも評価やランクが
増えたように感じます

この度もよく目にする評価が
記事なっておりまして

👇👇👇
日本経済新聞

有料版なので
評価の箇所だけ抜粋しておきます

これはＤＣ専用ですので
数は少ないですね

◆ＤＣ：確定拠出年金

ちなみにここでは
最高評価が５／最低評価が１

合わせてこれは
【運用効率】のみに着目しています

どうでしょう？
信用に値するのでしょうか

 

というのもこちらの記事

👇👇👇
ウォールストリートジャーナル

ここで書かれているのは
米国のモーニングスターです

投信等の格付け会社であり
投資情報提供会社

ちなみに日本のモーニングスターとは
少々違いまして

米国のモーニングスターが
３０％ほど株を保有していますが

５０％弱は
ＳＢＩグループが保有しています

それはいいとしてこの記事では
評価は今後の参考にしてはいけない！
と書かれています

あくまで過去のパフォーマンスであって
未来は別物と

それに運用会社がお客さまですから
色々と下駄をはかせているのは仕方がない

 

ですけどこれらの評価が無かったら

日本では５，０００本の
ファンドがあるわけで

基準というか
目安というか

判断に困ってしまいます

ですのである程度は
参考にせねばなりません

ちなみに冒頭のＤＣ評価

これをおこなったのは
ＱＵＩＣＫ資産運用研究所

日本経済新聞社の
グループ会社です

ここでも何かしらのチカラが
働いていても不思議ではありません

ですのである程度候補を絞ったら
いくつかの基準をもって
決めなければなりません

現在評価が高くても
落ちていくファンドの方が多いですから

ご注意ください

しかし先のＤＣ
確定拠出年金

お客さまの企業さんが
導入すると言われていました

管理やメンテは少々手間を要しますが
従業員さんにとっては良い制度です

制度が無い方々は
代替えがございますので共に考えましょう

ではまたです

 

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