ブログ Blog

最も活用したいアワードの2021年が発表されました

がっつりと資産を殖やしたい方には
避けて通れない投信

NISAやイデコを
活用する&したい方は

各社のファンドアワードは
目を通しておきたいのです

いくつかアワードはありまして
それぞれ特徴がありますからね

資産づくりに取り入れられますよ

 

昨日4/26に発表されました
R&Iファンド大賞

👇👇👇
R&Iファンド大賞

この賞の特徴はリスク
焦点をあてています

専門用語で言うところの
《シャープレシオ》

この説明はあえて書きませんが
『リスクをとってリターンが良い!』

は当たり前ですので

『リスクの割にはリターンが良い?』
の方が

保有者にとって気持ちはラクです

 

一例として2ファンドを比較してみます

ざっくりのイメージだけで
良いのですが

《シャープレシオ》

これは数字で表されまして

【1】を超えていると
優良なファンドと言われまして

ですけど【1】に近くても優秀です

 

それとシャープレシオを用いるときは
同じジャンルで比較せねばなりません

株式ファンドと債券ファンドを
比較してはダメですね

 

またご相談者さんとの会話で
感じることに

《バランス型》はなんとなく安全?!
と思われているような…

それを比較してみます

 

人気シリーズから
eMAXIS Slim バランス8資産

楽天の人気ファンド
楽天みらいファンド

共にバランス型ですね

 

ざっくりと過去3年だけで比べますと

● eMAXIS Slim バランス8資産

シャープレシオ:0.6
リターン:7.2%

◆ 楽天みらいファンド

シャープレシオ:0.9
リターン:9.4%

 

この2つだけ見ると

どう見ても楽天みらいファンドに
軍配が上がります

あくまでこの2点だけですけどね

こんな感じでリスク重視のあなたには
必要な情報です

元本を毀損する可能性が十分にありますので
根拠をもって保有したいものです

ではまたです

メールマガジンを配信しています。

将来の安心について、お金の専門家から最新の情報をお届けしています。
登録は無料です、ぜひご購読ください。

コンプライアンスを遵守し、個人情報保護に努めます。
強引な勧誘などは一切いたしません。