がっつりと資産を殖やしたい方には
避けて通れない投信

ＮＩＳＡやイデコを
活用する＆したい方は

各社のファンドアワードは
目を通しておきたいのです

いくつかアワードはありまして
それぞれ特徴がありますからね

資産づくりに取り入れられますよ

 

昨日４／２６に発表されました
Ｒ＆Ｉファンド大賞

👇👇👇
Ｒ＆Ｉファンド大賞

この賞の特徴はリスクに
焦点をあてています

専門用語で言うところの
《シャープレシオ》

この説明はあえて書きませんが
『リスクをとってリターンが良い！』

は当たり前ですので

『リスクの割にはリターンが良い？』
の方が

保有者にとって気持ちはラクです

 

一例として２ファンドを比較してみます

ざっくりのイメージだけで
良いのですが

《シャープレシオ》

これは数字で表されまして

【１】を超えていると
優良なファンドと言われまして

ですけど【１】に近くても優秀です

 

それとシャープレシオを用いるときは
同じジャンルで比較せねばなりません

株式ファンドと債券ファンドを
比較してはダメですね

 

またご相談者さんとの会話で
感じることに

《バランス型》はなんとなく安全？！
と思われているような…

それを比較してみます

 

人気シリーズから
● eMAXIS Slim バランス８資産

楽天の人気ファンド
◆ 楽天みらいファンド

共にバランス型ですね

 

ざっくりと過去３年だけで比べますと

● eMAXIS Slim バランス８資産

シャープレシオ：０．６
リターン：７．２％

◆ 楽天みらいファンド

シャープレシオ：０．９
リターン：９．４％

 

この２つだけ見ると

どう見ても楽天みらいファンドに
軍配が上がります

あくまでこの２点だけですけどね

こんな感じでリスク重視のあなたには
必要な情報です

元本を毀損する可能性が十分にありますので
根拠をもって保有したいものです

ではまたです