コロナが騒がれはじめて
ストップしていた投信自己管理講座

数か月ぶりにリスタートです

３月から考えると
もう４か月経つんですね。。

なんとなく第二派の香りが
漂ってきていますし。。

とはいっても
もう経済ストップはムリです

ある程度
開き直るしかありませんね

 

ではリスタート記念ということで
少しだけ
【あるある】を書いてみます

お越しいただいのは個人情報があるので
すべて伏せさせていただくとして

もちろん写真等も控えます

明らかに知識レベルは高く

すでにご自身でネット証券にて
数本のファンドを保有されていて

イデコもＮＩＳＡも利用済み

その内容の確認と今後の運用方針

【思考の中と現実のすり合わせ】ですね

基本的なコトはすでにご存じで

会話の中で登場する
経済評論家のお名前等もご存じで

すごく驚きました。。
かなり勉強されています💦

ですので目的は明確

どうやってファンドを選び
どうやって管理するか？！

その点だけですが
ゆうに１時間は要します

 

さてその中で感じたこと
どの方にも共通しているように感じます

どのファンドを購入するか？！
それはどれぐらい殖えそうで
時にはどれぐらい減りそうで

なのですがその１点だけの
上がり下がりに目は向きがちです

例えば６０歳の方が
まとまった資金で投信を購入されるとして

その資金は１，０００万円として

何を買いますか？です

リターンとリスクから
上がり下がりを計算し

時には資金がマイナス３０％に
下がってしまうとしましょう

それに耐えられるか否か？！

ですけどそれだけでは
管理とは言い難い

その他のキャッシュを含めて
どれだけ上がり下がる？！

そこが大切です

単品のファンドの上下を知っても
あまり意味はありません

それが目的ではありませんので

どうぞ全体キャッシュの一部に
●外国株式
ｏｒ
●国内株式
ｏｒ
●ｅｔｃ
を考慮ください

まったく意味が異なりますので

 

それと講座の最後に言われました。。

いつ保険の勧誘が始まるのかと。。

『だけど有料だから
大丈夫かなって思いました』と。。

ほんとに保険のイメージは良くないです

このあたりも踏まえて
金融の営業＆ご相談の悪イメージを払拭せねば。。

起こしいただく方へ

おかしな営業はいたしませんので
どうぞご安心ください💦

ではまたです

 

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