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イデコを買わねばならないのですがどれも今一つなのです

お客さまの
40代経営者さんからお電話です

滅多にお電話いただきませんからね
何事かと思ってしまう・・・

内容はイデコでした

取引先金融機関から
ずーっと勧められているらしい

この方は基本的に
わからないモノへは
手を出したくない方で

それが少額であれ
イヤなようです

ただおつきあいもあって
さすがに逃げれなくなり

ちょっと教えてくれ!とのこと

おおまかに
イデコ自体のご説明をしましたらね

その金融機関が取り扱っている
商品ラインナップをラインしてこられた

これがいまひとつで。。
ここから買わねばならんのか。。

ぐらいの内容でした

とはいっても
買うことは決まっていますから

すべて精査しているわけです

そこでなんとなく選択時に
『良さそうかも?!』

と思ってしまいがちなコトを1つ

 

その金融機関が
これ推しているのかも?と思われる

👇👇👇
ハッピーエイジングシリーズ

by
SOMPOアセットマネジメント

イデコ対象商品でもあり
つみたてNISA対象商品でもある

なんだか良さそうなイメージが
湧いてしまいますね

バランス型ですから

いくつかの資産クラスが
一定の割合で組み込んである

ハッピーエイジング20を見ると

👇👇👇

シリーズ内ではリスクが高く
株式比率は90%を占める

それはそれで
問題ないと思うのですが

株式90%の中で
日本が52%も占めている

👇👇👇

『バランス型で
リスクをとっているタイプ』

と言われても
半分以上が国内株式。。

それバランスとっています?
と感じてしまうのだが

しかもその銘柄は
どこを探しても出てこないし。。

 

過去の実績は
ここ10年だけ見れば6.66%

イイじゃないですか

でもこれとほぼ同じ
カテゴリーで調べると

過去10年の平均は
7.49%

負けているからダメとは
思いませんけど

バランス型のイメージが
先行している気がします

この度の候補からは
外れそうですね

 

何においてもそうでしょうが
イメージだけでの判断は
避けておきたい

それが数字で判断できるモノであれば
なおさらです

さてもう少し他の商品も
調べてみましょう

どうぞご注意ください

ではまたです

 

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