そりゃこうなりますよね

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ブルームバーグ

投信を通じて

世界株式へ投じている
大半の方は

ＭＳＣＩ
または
ＦＴＳＥ

この２つの指数のどちらかを
採用しているファンドへ

投じている可能性が高い

我らの年金を運用管理している
ＧＰＩＦも同じですので

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ブルームバーグ

除外のようです

ルーブルは暴落ですし
株式市場は閉鎖中

どうなることやら？
ですが

大切な資金がどこまで毀損するか？！
気になるところですので

我らの年金と人気ファンドを参考に
確認しておきます

ちょっと専門的な内容も含まれますので
要点だけ気にかけてください

ＧＰＩＦの運用

現在の資産配分(ポートフォリオ)は

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基本的には

●国内債券：２５%
●国内株式：２５%
●外国債券：２５%
●外国株式：２５%

王道の４資産と呼ばれるものへ
２５%づつですね

そしてこの配分で
最低リターンは１.７%とされていて

ちなみに運用開始からのトータルは
＋３.７９％

そしてリターンの予測が
出来るということは

リスクの予測も出来るわけで

現在のその数値は１２.３２%と記してあります

この１２.３２%は元本から
マイナス１２.３２%ではなく

標準偏差の数値です

専門的になり過ぎるので
詳細は割愛するとして

要は

小さな経済ショックから
大きな経済ショック

大小のショックが起きた時に
どこまで元本が減るか？(振れ幅)

おおよそがわかります

近年で最も大きなショックと言えば
２００８年のリーマンショックですね

仮にいま同じようなショックが
起きたとしたら

先のＧＰＩＦのリスク１２.３２%の
資産配分では

過去のリターン＋３.７９％で
計算すると

３.７９%−２×１２.３２%
＝−２０.８５%

あなたの資産は
約２割ほどマイナスになるであろう！
となります

では人気ファンドの１つ

この１本で世界株式へ投じることが出来る
eMAXIS Slim 全世界株式を参考に

ロシアがウクライナへ侵攻したのは
２月２４日

その日の基準価額は１５，３９３円

ではその１か月前１月２４日の
基準価額は１５，８３８円

ほぼ変わりませんね

これはおわかりのように
世界株式のファンドとはいえ

ロシアがほぼ
入っていないからですね

ですので現時点において
この手の話では

まったくもって痛くはない！
ことになります

が

今からですよね

欧州への影響がどこまで
広がるかによって

基準価額は大きく下がるかもしれません

リーマンショックの時

影響がもっとも深刻になった時期は
ショック１年後からでした

この度も特に今からを注視です

ではまたです