ちょっと残念なニュースが
入ってきました

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ブルームバーグ

◆バンガード社
米国籍世界最大規模の運用会社

平均点狙いのインデックスを
世に知らしめた運用会社です

日本に関しての最初は
マネックス証券さんと提携したり

最近では楽天証券さんが
こことファンドを立ち上げたり

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楽天・バンガードファンド

ＳＢＩ証券さんも同じように

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ＳＢＩ・バンガードＳ＆Ｐ５００

共にかなりの人気ですから
さらに根付くはずでしたが。。

仕方がありませんね

ここの最大のウリは低コスト

莫大の資金を運用しないと
利益が膨らまない

日本の利用者は
かなり少ないでしょうから

想定の規模までは
到達しなかったのかと

現在販売しているモノへ
影響はなさそうですが

今後は積極的に販売しないようで
残念で仕方がりません

息子名義でここを利用しようか
考えていましたからね

 

ではバンガードさんのサイトより
情報提供を１つ

【４％ルール】
ご存じでしょうか？

このサイトには
それはわかっているテイで
書いてあるのでわかりにくいですが。。

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バンガード

そもそものざっくりの内容は
退職後の資金を取り崩すにあたり

資金の４％づつを取り崩せば
資金が無くなりませんよ！です

●なぜに４％？！
●資金量によって違うだろ？！

ですけどもあくまで１つの目安です

 

ここのサイトには４％の説明は
書いてありませんが

その前提として
年間支出の２５倍の資金を
準備することになっています

年金を考慮しないとして
毎月２０万円なら
２０万円×２５＝５，０００万円

この時点で
●大丈夫！
●ムリ！
に分かれると思いますが。。

まずはそのテイがありまして
それを踏まえて

米国の株式指数である
Ｓ＆Ｐ５００

ここの年率がこのルールを作成した時点では
約７％ありました

そしてその当時のインフレ率が約３％

７％−３％＝４％

先の２５倍ルールの資金をもとに考えれば
４％づつ取り崩すと
資金は枯渇しないという意味です

日本に置き換えれば
もう少し下がりそうですがね

というぐらい
取り崩し方には気を付けて！
の意味なのです

細かな計算は置いておいて
まずはそこへ目を向ける必要があります

貯め方と同じぐらい
大切な事柄です

 

しかし本当に残念ですね

今後新たに販売される
バンガード社の何かを購入したい場合

米国株式として購入せねばなりません

税はめんどくさいし
為替をより気にせねばならんし

既存のファンドは
終わりなく続くことを願います

ではまたです

 

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